Cómo Crear Estados Financieros Pro Forma para tu Negocio de Servicios

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¿Qué son los Estados Financieros Pro Forma? | ¿Son Rentables los Negocios de Servicios para el Hogar?| Cómo Crear un Estado Pro Forma |Ejemplos de Estados Pro Forma para Negocios de Servicios a Domicilio |Conclusiones Clave para una Planificación Financiera Pro Forma Efectiva

Los estados financieros pro forma son documentos que proporcionan un pronóstico de los ingresos y gastos esperados, y se utilizan para analizar el desempeño futuro, establecer objetivos y tomar decisiones sobre inversiones y recursos en negocios de diferentes sectores.

Para los negocios de servicios domésticos, los estados financieros pro forma son esenciales porque pueden ayudarte a planificar el presupuesto de la próxima temporada y anticipar las tendencias futuras de ventas y equilibrar los gastos e ingresos esperados.

Con la ayuda de este artículo, estarás listo para crear tus propios estados financieros pro forma para tu negocio de servicios domésticos, con muchos ejemplos que te mostrarán cómo se ven los mejores.

¿Qué son los Estados Financieros Pro Forma?

Un estado financiero pro forma es un documento que estima el rendimiento futuro de una empresa o negocio. Incluye proyecciones sobre ingresos, gastos, flujo de efectivo y otras métricas para el período próximo.

La información en estos estados puede ser utilizada para tomar decisiones sobre dinero, suministros y recursos esenciales para el hogar. Proporcionan una valiosa perspectiva sobre cuánto dinero puedes necesitar de tu propio bolsillo frente a la dependencia de inversionistas externos, por lo que los negocios de servicios domésticos suelen utilizarlos.

También permiten a las empresas anticipar cómo se verá su presupuesto en la próxima temporada y planificar posibles tendencias de ventas o cambios en la demanda.

Fuente: QuickBooks

Como se muestra en la imagen de arriba, los estados financieros pro forma tienen limitaciones. Aunque a menudo son una estimación razonable de lo que será más rentable para un negocio, son solo una estimación y no reflejan cómo puede cambiar el mercado en el futuro cercano.

Por eso es vital monitorear tus estados financieros con el tiempo para asegurarte de que estás en el camino correcto, mantener bajo control los gastos, optimizar los ingresos y no depender completamente de los estados pro forma.

Términos Comunes de los Estados Financieros Pro Forma y Sus Definiciones

• Pro Forma: Un documento utilizado para pronosticar el desempeño futuro, generalmente basado en información financiera pasada o promedios de la industria.
• COGS: Costo de los bienes vendidos; el costo directo asociado con la producción de un producto o la prestación de un servicio.
• Depreciación: Un gasto no monetario que reduce el valor de un artículo con el tiempo, usualmente algo útil para tu negocio.
• Gastos Operativos vs. No Operativos: Gastos necesarios para mantener un negocio en funcionamiento, incluidos salarios y alquileres, versus costos adicionales incurridos que no son esenciales para las operaciones diarias de un negocio, como pagos de intereses sobre deudas o inversiones en proyectos de investigación y desarrollo.
• Gastos por Intereses: El costo de pedir dinero prestado a un prestamista, como comisiones de procesamiento y costos de intereses.
• Activo: Cualquier artículo tangible propiedad de una empresa que tenga valor, como herramientas, vehículos y suministros de oficina.
• Pasivos: Dinero adeudado a otra persona o prestamista, como un préstamo o línea de crédito.
• Activos Corrientes vs. No Corrientes: Activos que se espera usar o vender dentro de un año, como inventario, vs. activos mantenidos por más de un año.
• Pasivos Corrientes vs. No Corrientes: Dinero adeudado que vence dentro del año vs. dinero adeudado que se pagará en más de un año.
• Capital de Trabajo: La diferencia monetaria entre los activos y pasivos corrientes de una empresa; una medida de la salud financiera de los negocios.

¿Son Rentables los Negocios de Servicios para el Hogar?

Los negocios de servicios para el hogar son extremadamente rentables, especialmente en el mercado laboral actual. Según una encuesta realizada por la Asociación Nacional de Constructores de Viviendas en 2023, el 80% de los constructores de viviendas están experimentando una escasez de mano de obra.

Además, una gran parte de la población será considerada como personas mayores (de 65 años) en menos de 40 años, lo que significa que la oferta y la demanda de trabajadores para el hogar estarán muy desequilibradas, ya que la mayoría de los ancianos no pueden realizar sus propios proyectos de mantenimiento del hogar.

Debido a los salarios injustos de las grandes corporaciones, los trabajadores calificados suelen recibir salarios mucho más altos si se establecen por cuenta propia. Según Zippia, el salario medio para los trabajadores calificados es actualmente de $38,236 al año, pero en diferentes estados y con diferentes empleadores, la tarifa puede aumentar a más de $50,000 en los EE.UU.

Por el contrario, los profesionales de servicios para el hogar, automotriz y servicios especializados pueden generar tres o cuatro veces esa cantidad como autónomos (particularmente donde se requieren licencias y certificaciones de la industria).

Cambios en la Rentabilidad con el Tiempo

Fuente: Harvard Business Review

Como se muestra en el cuadro 4, hay cinco etapas en la evolución de una pequeña empresa: existencia, supervivencia, éxito, despegue y madurez de recursos.

Las dos primeras etapas, existencia y supervivencia, se centran en poner el negocio en marcha. En estas etapas iniciales, es necesario enfocarse principalmente en desarrollar tus servicios, gestionar tus gastos y crear una base de clientes. Una vez que te hayas establecido en el mercado, es momento de pasar a la etapa de éxito, donde puedes comenzar a establecer metas para el crecimiento futuro y aumentar tus ingresos.

El despegue es cuando tu negocio comienza a ganar tracción; en esta etapa, los estados financieros pro forma se vuelven particularmente importantes, ya que brindan información sobre cuánto dinero debes invertir para continuar tu crecimiento.

Finalmente, la madurez de recursos consiste en utilizar los recursos disponibles para maximizar las ganancias mientras te aseguras de que las operaciones se desarrollen sin problemas, gestionando tus ingresos y gastos de manera eficiente.

Todas estas etapas tienen sus altibajos, pero los estados financieros pro forma te ayudarán a navegar en la montaña rusa del éxito y a asegurarte de llegar a esa última etapa.

Negocios de Servicios para el Hogar con Mayor Demanda en los Estados Unidos (a partir de 2023)

Actualmente, estas diez industrias tienen una demanda extremadamente alta. En muchas partes de los EE. UU., la oferta es limitada. Más importante aún, estos negocios de servicios para el hogar suelen gozar de altos márgenes de beneficio.

1. Limpieza del hogar
2. Reparación de HVAC
3. Electricista
4. Fontanería
5. Tratamientos de salón y belleza
6. Pintura
7. Cuidado del césped
8. Limpieza de ventanas
9. Control de plagas
10. Servicios de mantenimiento

Negocios de Servicios para el Hogar con Menor Demanda en los Estados Unidos (a partir de 2023)

Teniendo en cuenta la demanda actual y el potencial de rentabilidad, estas diez industrias ya no son lo que solían ser.

1. Reparación de muebles
2. Limpieza de tapicería
3. Limpieza de alfombras
4. Limpieza de colchones
5. Limpieza de conductos de aire
6. Restauración de daños por agua
7. Brindar remedios de moho
8. Restauración de daños por fuego
9. Restauración de daños por inundaciones
10. Restauración de respaldo de alcantarillado

Principales Costos para Iniciar un Negocio de Servicios a Domicilio (Más Comunes)

Antes de sumergirnos en los detalles de los estados pro forma, es importante entender cuáles son algunos de los mayores costos para iniciar un negocio de servicios a domicilio, ya que estos costos se reflejarán en tu estado financiero. La división de costos más común es la siguiente:

1. Mano de obra: 30-50% de los ingresos del negocio
2. Suministros: 10-20% de los ingresos del negocio
3. Marketing: 5-10% de los ingresos del negocio
4. Seguro: 5-10% de los ingresos del negocio
5. Gastos de oficina: 5-10% de los ingresos del negocio
6. Gastos de vehículos: 5-10% de los ingresos del negocio
7. Tecnología: 2-5% de los ingresos del negocio
8. Honorarios profesionales: 2-5% de los ingresos del negocio
9. Viajes: 2-5% de los ingresos del negocio
10. Capacitación: 1-2% de los ingresos del negocio

Cómo Crear un Estado Pro Forma

Crear un estado pro forma requiere una planificación y una investigación cuidadosa. Es fundamental entender cómo cada uno de tus gastos afectará tu resultado final y qué tipo de ingresos puedes esperar de las diferentes ofertas de servicios. También debes considerar cualquier cambio estacional o fluctuaciones que puedan impactar tus ganancias. Aquí tienes algunos pasos para ayudarte a comenzar.

Determina el Tipo de Estado que Deseas Crear

Los estados pro forma vienen en muchas formas. Puedes crear uno para tu negocio en general o para servicios específicos que ofreces. Para los negocios de servicios a domicilio, los tipos más comúnmente utilizados son los pro formas de flujo de efectivo y los pro formas de estado de resultados, pero echemos un vistazo rápido a los tres tipos para ayudarte a determinar cuál es el más adecuado para ti.

Estados Pro Forma de Resultados

• ¿Qué es? Una previsión de tus ingresos y gastos esperados para el próximo año.
• ¿Para qué sirve? Analizar tu rendimiento financiero actual; planificar gastos futuros y decisiones presupuestarias.

Estados Pro Forma de Balance General

• ¿Qué es? Una previsión de tus activos y pasivos para el próximo año.
• ¿Para qué sirve? Comprender tu posición financiera actual; planificar futuras inversiones y recursos.

Estados Pro Forma de Flujo de Efectivo

• ¿Qué es? Una previsión del efectivo que entrará y saldrá de tu negocio en el próximo año.
• ¿Para qué sirve? Analizar tu liquidez actual; planificar futuras inversiones y recursos.

Reúne Datos Financieros Históricos

Dicho esto, Angi Research publicó recientemente un informe titulado "The Economy of Everything Home 2022.". En GoSite recomendamos encarecidamente este recurso como punto de partida.

A partir de ahí, necesitarás consultar datos locales sobre la demanda de mejoras/renovaciones en el hogar, así como tener una idea del mercado inmobiliario. Dependiendo de tu industria y servicios, podrías estar más inclinado a atender a nuevos propietarios, vendedores de viviendas o propietarios de largo plazo que buscan renovar su hogar.

Finalmente, habla con personas conocedoras en tu área, como:

• Contadores locales
• Corredores y agentes inmobiliarios con experiencia
• Clientes potenciales

Estimar Gastos y Costos

Uno de los pasos más importantes es identificar y estimar todos tus gastos esperados, incluyendo costos laborales, materiales, gastos generales (incluyendo alquiler y servicios públicos), gastos de marketing, costos de viaje, etc.

Debes ser lo más preciso posible para obtener una imagen realista del futuro, y deberías considerar las tendencias actuales y estadísticas probadas, como la siguiente:

Según un informe by Angi Research,, los costos operativos de los servicios a domicilio suelen aumentar un 10% cada año en promedio desde 2020.

Utilizando investigaciones como esta, puedes estimar los gastos de tu negocio de servicios a domicilio para la próxima temporada con mayor precisión y asignar tus fondos en consecuencia.

Por ejemplo, se podría investigar los costos operativos de negocios de servicios a domicilio de diferentes empresas del año pasado, encontrar el promedio y asignar fondos equivalentes a ese costo más un 10% para el próximo año.

Proyecta los Ingresos para Tu Negocio de Servicios a Domicilio

Así como necesitas estimar los gastos, es importante prever los ingresos esperados para tu negocio de servicios a domicilio. Esto incluye no solo tus ingresos de los servicios programados regularmente, sino también cualquier fuente adicional de ingresos, como trabajos únicos o descuentos ofrecidos durante las temporadas altas.

Además, debes considerar el impacto de los cambios estacionales en la demanda de clientes y en los precios. Por ejemplo, si los clientes tienden a llamar con más frecuencia durante los meses de verano debido a un aumento en las necesidades de mantenimiento del hogar, es posible que quieras asignar fondos adicionales para marketing o costos de personal que puedan ayudar a satisfacer esa mayor demanda.

En general, sin embargo, debes analizar las estadísticas anuales para obtener una buena base para planificar, al igual que deberías haber hecho para los gastos y costos.

Según el mismo informe de Angi Research, las ventas de servicios a domicilio han aumentado un promedio del 12% cada año desde 2020.

Utilizando estos datos, puedes planificar los ingresos esperados de tu negocio de servicios a domicilio y asignar recursos en consecuencia, de la misma manera que hiciste con los gastos y costos, usando investigación y un poco de matemáticas para obtener una estimación sólida.

Realización de Análisis de Sensibilidad y Planificación de Escenarios

Este paso implica calcular los diversos resultados posibles basados en diferentes escenarios o suposiciones. Por ejemplo, podrías analizar cómo los cambios en los precios de combustible podrían afectar tus ganancias si ofreces un servicio de calefacción a domicilio. También puedes utilizar este enfoque para determinar cómo los servicios adicionales o los esfuerzos de marketing pueden impactar las ventas e ingresos a lo largo del tiempo.

Para realizar análisis de sensibilidad y planificación de escenarios, necesitarás recopilar datos sobre los costos asociados con cada servicio, el volumen de ventas esperado y los márgenes de beneficio. Es útil crear una hoja de cálculo que registre todas estas variables para que puedas realizar cambios fácilmente y comparar diferentes escenarios en tu negocio.

Monitorea y Actualiza Tus Estados Financieros

Una vez que hayas creado un estado pro forma, es importante revisarlo y actualizarlo regularmente. A medida que tu negocio crece o cambia, también deben cambiar las suposiciones en tu estado pro forma.

Mantén un ojo en los nuevos servicios que podrían añadirse a tu portafolio, así como en cualquier riesgo o oportunidad potencial que pueda surgir de factores externos como las condiciones económicas o las tendencias de los clientes.

También puede ser útil comparar los resultados reales con las proyecciones realizadas en tu estado pro forma. Esto te dará una visión más clara de la precisión del estado y qué ajustes necesitan hacerse en el futuro.

Ejemplos de Estados Pro Forma para Negocios de Servicios a Domicilio

Estado de Resultados Pro Forma a Un Año

Conclusiones Clave para una Planificación Financiera Pro Forma Efectiva

Los estados pro forma son esenciales para que los negocios de servicios a domicilio puedan planificar y prepararse para el futuro. Al realizar análisis de sensibilidad y planificación de escenarios, monitorear los resultados financieros y actualizar regularmente tu estado pro forma, estarás mejor preparado para tomar decisiones informadas sobre inversiones, ingresos, gastos y recursos.

Con este conocimiento en mano, ¡puedes comenzar a construir estados pro forma efectivos hoy mismo y ayudar a garantizar que tu negocio de servicios a domicilio sea lo más exitoso posible!